- Mar 11 Fri 2022 19:36
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FB:被動收入存錢筒
- Sep 22 Sun 2019 08:21
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前言-本部落格僅為個人投資筆記
本部落格內容不構成對任何證券買賣之邀約。
僅為個人投資筆記，內文為個人研究心得；
並非給任何讀者投資建議及參考，請勿根據本部落格內容作為買賣決定。
- Sep 06 Sat 2025 10:21
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海外所得報稅議題
之前有幾個朋友問我類似問題：
如果他透過複委託分批買進VOO，累積投入約500萬，長期持有十幾年後，帳上獲利已超過500萬，那麼當他有資金需求要賣股時，海外所得究竟要繳多少稅呢？
📖 定義補充
海外所得包含：國外證券交易差價獲利、海外股息、海外債息。
- May 15 Mon 2023 19:06
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股利與所得稅
1. 股利所得合併計稅：一般投資人適用併入綜所稅申報，有股利8.5%的抵減稅額可以適用（每一申報戶上限8萬元）。
2. 股利所得分離課稅：分離課稅課稅級距40%以上的高所得者，採股利分離課稅單一稅率28%（退稅金額無上限）可能較有利。
所得稅率5%的投資人，不用太在意股利的金額總數，我覺得到100萬以上都還OK(適用於60歲以上退休族)。
所得稅率12%的投資人，每年股利盡量控制在94萬內，94萬*8.5%=7.99萬抵減稅額，所繳的稅並不多，等於多1萬元股利，大約多繳3.5%的稅，超過94萬的部分才12%稅率。
- May 03 Wed 2023 20:14
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三年前的油價與當時美股石油類股
這張照片是2020年5月3日我所拍的加油站油價，當時美股我買了一堆殼牌石油、艾克森美孚、還有一籃子石油類股ETF XLE(Energy Select Sector SPDR Fund 裡面包括了艾克森美孚、雪佛龍...等石油公司)，當時部位算是有點買錯，最大部位是殼牌石油，偏偏殼牌石油漲幅最少，事後覺得中庸之道是買該類股ETF即可。
而我在2021年石油類股都獲利了結就是了，魚的中段只吃了一些，沒有吃到魚的全部中段。
2020/5/1 XLE股價 35.85
2021/5/3 XLE股價 50.75
- Apr 27 Thu 2023 19:51
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景氣燈號第五顆藍燈：五燈獎
景氣燈號第五顆藍燈：五燈獎
去年10/2寫了一篇「看景氣燈號做投資決策之可行性」
我們現在來複習一下，並且檢視去年到現在的狀況。
景氣燈號(國發會定義)
紅燈: 熱絡 分數:45~38
- Apr 16 Sun 2023 17:51
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現金部位的拿捏
有一些朋友覺得現在景氣沒有很好，看到不少產業消息不大好，但是股市漲蠻高的，是否該賣掉一些股票？
我是覺得如果閒置資金(扣掉緊急生活準備金)超過5成現金(您手上現金已經不少的前提下)，不見得在相對高點要賣掉手中所持有的0050/006208/0056/00878。
雖然現在大盤股價淨值比是1.95，但是很多公司並不會每季重估土地與廠房的資產價值，因此會造成淨值在大通膨時期沒有即時顯示的狀況。
- Apr 08 Sat 2023 17:08
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現在可以買美債ETF嗎?
有兩三個朋友在聊現在還可以買美債ETF嗎?
先講答案：尷尬的價位了，肉很少了。
以美股的美債長天期ETF舉例：
iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF 美股代號:TLT
去年底12/30寫了我買了不少債券ETF，包括美國公債ETF及A等級以上公司債券ETF。
- Apr 06 Thu 2023 19:00
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越南ETF?
兩三年前很多人說越南蓬勃發展，很多在中國工廠移到越南，越南有人口紅利，國民年齡年輕，聽起來都好棒棒，事實上的確也很多跨國公司在當地設立工廠。
讓我們來看兩檔越南ETF：一檔是富邦越南ETF，一檔是美股的VanEck Vietnam ETF (如圖1、圖2)
怎麼過去一年虧損這麼多？
最主要是目前越南的證交所裡面的股票並不多，而且前幾大一堆與金融業、房地產相關。
還記得民國七十幾年台灣當時一堆金融股股價是幾百元甚至破千嗎？當時也一些建商股票大跌甚至後來下市了。
- Dec 23 Fri 2022 19:49
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從2020年1月開始定期定額0050績效會如何?
📌用元大提供的元大回測網站(網址貼下方)，讓我們試著從2020年1月開始定期定額12月23日為止，每月假設1萬元，輸入如圖1，得到總報酬率的數字是1.1%，年化報酬率是0.38%(如圖2)。
註:該回測網站沒有辦法選定期定額是每月的哪一天，就直接相信它預設的某一天吧。
👉這是一個會令多數人訝異的數字！！！3年下來，居然年化報酬率這麼低，這是因為相對便宜的2020年3月，很快就快速反彈，所以低點沒買到多少錢，而後指數因為美國QE及零利率蠻長一段時間位於高點，因此拉高了平均買入成本。
📌若你將定期定額0050起始時間訂為2015年1月開始，績效就會好很多，得到總報酬率的數字是113.26%，年化報酬率是10.27%
👉因為會買到2015、2016、2018年底相對便宜的成本。
- Oct 02 Sun 2022 20:08
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看景氣燈號做投資決策之可行性
- Aug 14 Sun 2022 19:39
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佛系投資?
📌有人私訊我這樣的佛系投資能賺多少？
答：也不算佛系投資，沒機會就不出手、少出手，存錢累積子彈，該出手還是會積極出手。下面兩張圖是我去年複委託海外所得(今年報稅時使用)，這些股票都是2020年股票相對便宜時候買的，在2021年獲利了結；部份美股則是為了節稅今年年初才賣掉就不貼了。
📌我從2005年開始投資股票，從沒像去年的獲利那麼多，2020前幾年每年已實現+股息金額介於60-150萬之間，不要對於股票市場有太多不切實際的期待。
📌存錢的重要性：很多人想要在股市市場有超大的倍數，這是很難的，若沒好的機會，寧願存錢累積本金(數十萬、甚至數百萬)我的作法是平常積小勝(10%以上甚至紀律領股利)、超級便宜再期待50%以上、甚至2020年低點買的是100%以上，但是若是遇到超便宜的時候，手上只有30萬現金，就算獲利50%也是只有15萬，因此存錢累積本金也是理財很重要關鍵之一。
